記者從工商銀行深圳市分行獲悉，近期，在深圳各金融監(jiān)管部門的大力指導(dǎo)下，該行利用自主搭建的監(jiān)測模型和總行融安e信風(fēng)險信息服務(wù)平臺，精準摸排出多條涉嫌櫃面異常取現(xiàn)線索並及時與深圳市公安局互通信息，跟進打擊，成功破獲打掉多個涉嫌櫃面大量取現(xiàn)的跑分洗錢團夥，為護航深圳市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展貢獻出應(yīng)有力量，獲得了深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室（簡稱：市機制辦）的高度肯定並被進行了經(jīng)驗通報。
據(jù)悉，自我國《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施以來，工商銀行深圳市分行主動發(fā)揮金融防線和首道關(guān)口作用，打好協(xié)同「組合拳」，助力群眾守好「錢袋子」，有效踐行了金融為民使命。
該行高度重視櫃面異常取現(xiàn)壓控工作，按照市機制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會會議精神及工作部署，迅速召集深圳各支行組織召開內(nèi)部專題會，重點強調(diào)櫃面異常取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的嚴峻形勢及配合公安機關(guān)開展異常取現(xiàn)線索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用櫃面大量取現(xiàn)實施跑分洗錢的新特點、新手法，持續(xù)推動涉詐異常取現(xiàn)偵查打擊工作。
為精準、高效識別櫃枱取現(xiàn)異常線索，工商銀行深圳市分行主動對接市機制辦及各金融監(jiān)管部門，及時獲取最新作案手法特徵、處置工作經(jīng)驗以及物料支撐，召集深圳各支行業(yè)務(wù)條線骨幹召開專題培訓(xùn)，及時傳達、講解當(dāng)前櫃面取現(xiàn)常見的異常特徵，有效發(fā)動全體員工集體參與、共築防線。同時該行打通分支行層面信息互通渠道，實時收集、共享全市各支行櫃枱異常取現(xiàn)等信息，並通過全量梳理、去重、標識後統(tǒng)一報送至公安部門跟進處置。
為切實提高櫃枱取現(xiàn)異常線索自主摸排實效，工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰(zhàn)法，依托總行融安e信風(fēng)險信息服務(wù)平臺，創(chuàng)新運用智能AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，成功鎖定了多起異常取現(xiàn)行為。同時，該行實現(xiàn)了對涉案賬戶的精準打擊、及時止付，並協(xié)同公安部門跟進處置，有效藉助模型力量、發(fā)揮科技賦能作用，阻斷了涉案資金流動，精準高效地處置了涉案賬戶。
工商銀行深圳市分行相關(guān)負責(zé)人表示，該行將持續(xù)加大金融反詐治理力度，落實金融反詐治理責(zé)任，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻更大力量。（記者 何瑋 通訊員 彭仕愚 柯曉靜）
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